Получаем налоговый имущественный вычет не выходя из дома

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун
Ещё бы! Деньги-то раньше декабря не получишь 🙁

В предыдущей статье я рассказывал о возможности вернуть часть уплаченных налогов и за что эти деньги возвращают в принципе. Если вы попадаете под категорию счастливчиков, кому положен налоговый вычет, то готовьте следующие документы:

  • Паспорт (подается копия)
  • Документы подтверждающие приобретения жилья (подаются копии):
    • платёжные документы
    • договор купли-продажи
    • свидетельство о регистрации собственности
  • заявление
  • справка 2-НДФЛ (выдает ваш работодатель)
  • декларация 3-НДФЛ
  • Если жилье приобреталось в кредит (ипотека)
    • Договор о выдаче займа с графиком платежей
    • Оригинал справки из банка о погашении процентных ставок

Подать декларацию 3-НДФЛ можно 2-мя способами:

  1. Личное посещение районной налоговой инспекции с полным комплектом документов по списку
  2. Дома через сайт http://nalog.ru

Особенности первого варианта:

  • В бухгалтерии своего работодателя нужно взять справку 2-НДФЛ
  • Нужно делать ксерокопии документов
  • Для заполнения декларации потребуется компьютер (потребуется скачать и установить программу «Декларация» (https://www.nalog.ru/rn77/program//5961249/) на свой компьютер.
  • Нужно распечатывать декларацию 3-НДФЛ
  • Нужно планировать посещение инспекции (изучайте график работы своей налоговой)
  • Если в налоговой большие очереди — можно не успеть подать документы «сегодня» и придется ехать еще раз в другой день

В принципе – нет ничего сложного. Первые 4 года я так и делал, пока не открыл для себя второй вариант о котором и хотел рассказать подробнее в этой статье.

Особенности второго варианта:

  • Необходимо иметь доступ на сайт nalog.ru  — либо персонализированный, либо через gosuslugi.ru –для этого как минимум нужно будет съездить 1 раз в налоговую. Да и для активации учетной записи на gosuslugi.ru есть тоже своя процедура, но если вы это сделали ранее, то вам будет проще. А если нет – просто советую это сделать 1 раз – жизнь станет проще.
  • Ваш работодатель обязан подавать в налоговый орган данные по вашим доходам, а это значит, что справку 2-НДФЛ налоговая должна была получить и она должна быть доступна на сайте nalog.ru
  • Копии делать не придется – максимум нужны сканы или фотографии документов (телефоны с камерой сейчас есть почти у всех)
  • Компьютер нужен, но при наличии смартфона, теоретически, можно обойтись им, но лично я все делал с компьютера
  • Для подачи декларации никуда ехать не нужно, но вот время на её заполнение – потребуется. А заполнить и подать можно в любое время дня и ночи.

Если с основными документами всё понятно, то у большинства возникает трудность с заполнением декларации 3-НДФЛ. Кстати, в Интернет масса предложений за вознаграждение сделать это за вас. Но стоит разобраться в этом, и вы можете уже сами оказывать подобные услуги. Кстати, если не хотите разбираться – эту статью можно не читать. Просто постучитесь ко мне через соцсети – и мы договоримся (смотрите раздел «Контакты» 😉

Как я уже говорил – в этой статье я опишу второй способ подачи декларации 3-НДФЛ, т.е. удалённо (без посещения налоговой) через сайт nalog.ru/

Для этого заходим на сайт https://www.nalog.ru/ и в разделе «Физический лица» выбираем «Личный кабинет»:

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

Далее в окне нужно ввести авторизационные данные (их получают в налоговой), или авторизоваться через госуслуги (ссылка «Войти через госуслуги (ЕСИА)»). Если у вас есть только учетная запись на госуслугах – жмем на эту ссылку и пытаемся авторизоваться:

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

Если система не даст вам авторизоваться – скорее всего придется ехать в вашу налоговую и просить, чтобы они открыли доступ для авторизации через госуслуги для вашего ИНН.

Когда вопрос с налоговой будет решен – авторизация откроется. Нужно будет пройти ещё несколько организационных моментов, прежде чем появится возможность подать декларацию 3-НДФЛ для получения вычета. А именно:

  1. Указать контактный e-mail и подтвердить его
  2. Сделать электронный ключ в налоговой – запрос на его создание появится сразу при попытке выбрать услугу «Подать декларацию 3-НДФЛ». Там все просто – следуйте рекомендациям и не используйте слишком простой пароль. Я выбрал рекомендованный системой вариант, когда ключ хранится у них, а доступ к нему осуществляется по паролю. Платить за этот ключ ничего не нужно. Делается он от 30 минут до 24 часов согласно информации на сайте. Когда ключ готов – появляется возможность подать декларацию 3-НДФЛ.

После успешной авторизации – должна открыться домашняя страничка личного кабинета налогоплательщика:

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

Жмём на иконку «Жизненный ситуации» и на странице находим кнопку «Подать декларацию 3-НДФЛ», или, если её нет, то имеет смысл воспользоваться поиском по сайту:

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

Перед нами должен открыться следующий интерфейс (здесь же видны декларации за прошлые года):

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

На выбор предоставляется способ заполнения декларации: онлайн или загрузить уже заполненную. Выбираем «Заполнить онлайн». Вот в этот самый момент система предложит вам создать электронный ключ для подтверждения важных операций на портале. А как оказалось – ключ этот действует год и, как и в моём случае, система предложила его поменять:

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

Меняем. Для себя я выбрал рекомендованный вариант – Ключ электронной подписи хранится в защищенной системе ФНС России. Удобно, что система подтягивает твои данные автоматически (если вы их конечно вводили их в своем профиле). Ниже в форме нужно придумать пароль и 2 раза ввести его (не путать с паролем входа на портал). Далее жмём «Отправить запрос»:

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

Далее придется подождать, когда система сгенерирует Электронную Подпись (ЭП). Судя по надписи – ждать придется от 30 минут до суток:

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

Я проверил через час и ЭП уже была готова. Можно приступать к заполнению декларации 3-НДФЛ. На первом шаге выбираем налоговую (по месту регистрации), год за который подаём декларацию и отвечаем на вопросы системы. На скриншотах выбраны те параметры, которые я указывал на основе моего статуса, вам же нужно выбирать подходящие вам варианты, естественно:

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

На втором шаге необходимо указать свои доходы из справки 2-НДФЛ. Мне повезло – все мои работодатели передают в налоговую информацию о моих доходах, поэтому этот раздел я вручную не заполняю. Заполнение данных о доходах интуитивно понятно и вся информация для заполнения есть в справке:

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

На третьем этапе указываем типы вычетов, на которые вы претендуете. При получении вычета с покупки жилья выбираем «Имущественный»:

Так же вы можете указать сразу и другие типы вычетов, если попадаете под их описание – описание можно почитать сразу на этой странице если нажать на иконку со знаком вопроса напротив названия.

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

На четвертом этапе необходимо указать объект недвижимости, на который подаётся вычет. Налоговая знает обо всех ваших объектах собственности:

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

Выбрав объект недвижимости, нужно указать основные параметры:

  • Признак налогоплательщик – выбираете свой вариант
  • Сумма расходов на приобретение (строительство) –
    • Указывается стоимость объекта недвижимости, прописана у вас в договоре купли-продажи
    • Если стоимость объекта недвижимости превышает 2 000 000 рублей, то указываете этот максимум
    • Если за этот объект недвижимости получают вычет сразу несколько собственников – эта сумма распределяется между собственниками
  • Сумма уплаченных процентов по кредиту за все годы
    • Берется из правки от банка по уплаченным процентам за отчетный год.
    • Если декларация подаётся не в первый раз, то значение этого поля берется из декларации за прошлый год и к нему суммируется общая сумма из банковской справки за текущий год. Это важно, поэтому сохраняйте декларации за прошлые года. Или, как вариант, можно брать ещё справку из банка, где будет указана сумма процентов за все года, но не знаю – даёт ли банк такую справку, ни разу не брал.
  • Если это не первый год, когда подаётся декларация на имущественный вычет, то на вопрос «Обращались ли ранее за имущественным вычетом?» нужно ответить утвердительно. В этом случае станут доступны для заполнения ещё 2 поля раздела «Вычеты за предыдущие периоды»
  • Сумма имущественных вычетов
    • Указывается сумма от стоимости объекта недвижимости от которую уже был получен вычет
    • Если вычет от стоимости недвижимости уже был получен в полном объёме – указывается полная стоимость объекта недвижимости, или максимальная сумма 2 000 000, если объект недвижимости стоил дороже двух миллионов.
  • Проценты по кредитам
    • Указывается сумма уплаченных процентов по кредитам за прошлые годы, за которые уже был получен имущественный вычет (без суммы процентов за отчетный год)
    • Если за проценты вычет еще не получали – указывается значение 0

Раздел «Вычеты за отчетный период, полученные у работодателя» заполняется в случае если ваш работодатель выплачивал вам таковые.

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

На пятом, завершающем, этапе можно посмотреть получившуюся декларацию в 2-х форматах (Раздел «Сформированные файлы»):

  • Удобочитаемом PDF – рекомендую сохранить, на будущий год пригодится, если у вас ипотека, или за первый год не был получен вычет в полном объёме. Кстати, в этом файле можно увидеть рассчитанную сумму, которую вы получите.
  • Машиночитаемом XML

Не забудьте прикрепить необходимые документы. Если декларация подаётся не за первый год, то достаточно приложить только справку из банка, как в моём случае. Далее вводим пароль ЭП (тот что мы создавали и ждали, когда создастся ЭП и сохранится на сервере налоговой) и жмём кнопку «Подтвердить и отправить»:

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

Получив уведомление:

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

Можно считать, что основное дело сделано. Если все было заполнено правильно – через 3 месяца можно рассчитывать на получение вычета. Не раньше. В Налоговой с этим строго. Можно только позже 😊

В принципе, сумма вычета уже будет видна на сайте после предварительной проверки декларации 3-НДФЛ. И ею уже можно будет распорядиться – т.е. указать куда её перевести. Для этого на главной странице личного кабинета налогоплательщика выбираем «Распорядиться переплатой»:

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

Раскрываем раздел «По налогу на доходы» и вводим банковские реквизиты своего счета и нажимаете кнопку подтвердить:

Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун
Декларация, где взять, 2-НДФЛ, как заполнить, 3-НДФЛ, как получить, имущественный налоговый вычет, удаленно, налог.ру, nalog.ru, госуслуги, gosuslugi, инструкция с картинками, подробное описание, пошаговая инструкция, как вернуть деньги, налоги, где взять деньги, кот сисадмина, мэйнкун

Далее система попросит подтвердить отправку заявки на возврат налога на доходы. В окне будет видно какая сумма из какой налоговой будет возвращена – это список налоговых к которым прикреплены ваши работодатели. Подтверждение осуществляется вводом пароля ЭП и нажатием кнопки «Отправить заявления»:

Теперь остаётся дождаться, когда деньги поступят на счёт.

На практике советую периодически заходить на сайт nalog.ru и смотреть статусы рассмотрения заявления — возможны случаи, когда могут отказать в вычете по определённым причинам и потребуется оперативно что-то скорректировать.

Так же ровно через 3 месяца, если декларация полностью принята налоговой, а вычет на расчетный счет не поступил – имеет смысл позвонить в налоговую и дать «волшебного пенделя». Они, конечно, для проформы скажут, что у вас наверняка что-то не заполнено, но это инициирует внеплановую проверку статуса вашего заявления на их стороне и выплата в скором времени поступит на ваш расчетный счет, если, конечно, вы действительно ничего не забыли и корректно указали банковские реквизиты.

На этом всё. Желаю удачи!

Как рассчитать; как получить; Налоговый вычет; налоги; финансы; деньги; ипотека; кредит; расчёт; налоговый кодекс; как вернуть деньги; купить; квартиру; дом; дачу; комнату; собственность; где взять денег; fallout;

Комментарии:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *